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2025年11月30日，“雁鸣养老·庐州问道”首届高管闭门会于中国合肥成功举办，顾问营销研究发展院院长、中国保险顾问营销鼻祖齐莱平教授受邀参会并发表主旨演讲。
齐莱平教授以《顾问营销 —— 从大都会差异化战略到重塑保险行业生态》为主题带来深度分享，现场同时与行业高管围绕“长寿时代个险新增长引擎在何方？”核心议题展开圆桌会议研讨，为现场与会嘉宾带来一场兼具深度与实践价值的行业盛宴，点亮发展方向。
演讲核心内容解析
深耕廿载：
大都会的差异化成功密码
齐莱平教授作为大都会在中国创始CEO，全权负责合资公司整体战略和搭建多渠道营销人员和基础建设，演讲开篇齐教授回溯了大都会保险差异化战略在中国市场的演进历程，自 2004 年布局中国市场以来，大都会历经多渠道整合，形成个险、电销、团险、银保四大渠道协同发展的格局，21年间用亮眼业绩印证了差异化战略的可行性。
谈及成功核心，齐莱平教授解析了人寿保险 “死差、利差、费差” 三大利润来源，并指出个险渠道的关键在于 “以利源分析锚定高价值产品，以客户需求匹配销售模式，以目标导向搭建专业队伍”。
而队伍建设的战略思考更是凝结了三大核心原则：差异化且更佳的定位、以客为尊的需求导向（NBS）、全球经验本地执行的 “中学为底，西学为用” 理念。
行业变局：
政策驱动下的高质量转型
面对近年来保险行业的 “深蹲起跳”，齐莱平教授结合行业数据与政策导向展开深度分析。从代理人数量的市场波动，到 “报行合一” 格局的形成，行业正经历全渠道销售行为管理、全流程分级分类考评的系统性变革。
监管一系列政策文件的出台成为转型关键：《金融机构产品适当性管理办法》《保险销售行为管理办法》等政策明确了 “Know Your Product、Know Your Customer、Know Your Qualify” 的核心要求，推动行业从 “产品导向” 全面转向 “全方位金融需求导向”。
合规经营、专业营销、精细管理、以客为尊已成为行业高质量发展的必然趋势。
系统构建：
顾问营销的全链条赋能体系
作为自上至下的系统工程，顾问营销能力体系涵盖系统、流程、工具、技能、知识、行为六大维度，需实现企业战略、队伍建设、公司运营、营销管理、销售方式的协同联动。
在战略层：确立 “质优于量、获利能力重于市场份额、发展人而非仅发展业绩” 的核心导向；
在运营层：打通产品、核保、核赔全流程运营系统支撑；
在销售层：构建 “一个理论 + 两种课程 + 两项认证 + 一组工具” 的完整体系 —— 以客户需求为导向、寿险保障为基础、产品组合为方案，同步推进业务员与讲师培养，认证专业规划师与培训师，配套客户保密问卷、线上演算系统等实用工具。
在队伍建设聚焦 “五高” 目标：高素质、高产能、高保障、高继续率、高留存率，通过 “标准化 + 自主经营” 的营销管理模式，强化精细化过程管控与管理职胜任力培养。
结语——
赋能行业：
共绘顾问营销金融新蓝图
本次高管闭门会交流中，齐莱平教授结合自身 40 余年国际金融保险从业经验，分享了顾问营销模式在金融领域的实践案例与落地思路，为现场嘉宾及行业高层决策提供了极具价值的参考，助力凝聚行业共识、探索协同发展新路径。
顾问营销研究发展院作为联合两岸三地金融专家的专业赋能平台，始终以 “全球经验·本地执行” 为使命，通过企业咨询、人员培养、会员体系三大服务，助力险企实现 “从无到有、从有到好、从好到优” 的跨越，助力千万家庭都能享有以客为尊的顾问式营销服务，获得全生命周期的专业金融规划。
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