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顾销视角｜保险法修订释放信号：行业迈向适当性，顾问营销成底层能力

《保险法（修订草案征求意见稿）》征求意见落地，消费者保护、销售适当性、误导治理等规则加码。叠加多项监管政策，保险行业正从产品成交转向客户长期价值。顾问营销的需求导向、适当优先逻辑，正在由优秀销售的特质，变为行业基础能力。

2026/9/20顾销研发院观点文章

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顾销视角｜CRS时代，高净值家庭的传承确定性从哪里来

当境外资产越来越透明，客户真正需要解决的到底是什么？\x0d\x0a答案不是“怎么才能不被看到”，而是“在一切都可能被看到的前提下，如何通过合规工具，把家庭财富的控制、隔离与传承安排得更加确定”。

2026/9/14蔡易锦 Flora观点文章

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顾销视角｜顾问式招募甄选系统智慧：流程守下限，技术定上限

面谈技术和招募流程，哪个更重要？比例各占多少？本文将从顾问式招募的视角，系统拆解流程与技术的关系、各自的作用边界、适用人群，以及如何量体裁衣地搭建属于自己团队的招募甄选体系。

2026/9/7王伟 Wayne观点文章

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顾销视角 | 从LP到FP引言：他山之石 – 我们的金融素养（Financial-Literacy）为何？

当一个社会的金融素养普遍低下时，客户不是不需要保险和理财，而是不理解风险、不理解金融工具。金融素养的赤字，恰恰是顾问营销最大的市场机会。

2026/8/28叶劲之观点文章

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顾销视角 | 从LP到FP引言：他山之石 – 我们的金融素养（Financial-Literacy）为何？

顾销视角｜当人生无法预料，我们如何提前安排未来？

客户需要的从来不止一份保险合同，而是提前应对人生变数，让家人始终被妥善安置。\x0d\x0a保险的终点，不是保全财富，而是托付人生。

2026/7/24蔡易锦 Flora观点文章

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顾销视角｜顾问式招募面谈发问底层框架——以舒伯职业发展理论拆解36问底层认知逻辑

真正专业的顾问式招募，从来不是“选人技巧”，而是“结构识人能力”。当你能看懂一个人的三大系统，你就不再只是招募者，而是一个职业发展判断者。

2026/7/12王伟 Wayne观点文章

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顾销视角｜顾问式招募面谈发问底层框架——以舒伯职业发展理论拆解36问底层认知逻辑

顾销视角｜财富管理新趋势：寿险顾问的机会，不在产品，而在信任与能力

客未来财富管理会越来越重视客户真实需求、长期陪伴、专业协同和综合解决方案。

2026/6/29蔡易锦 Flora观点文章

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顾销视角｜低利率周期下寿险营销底层逻辑正在改变

客户为什么买保险、关注什么价值、如何做出决策，都在发生变化。过去依靠产品收益卖保险的时代正在远去，一个以风险管理、长期规划和综合服务为核心的新周期已经到来。

2026/6/16顾销研发院观点文章

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顾销视角｜To Be Trusted Adviser：做客户终身信赖的顾问

当下寿险行业告别人口红利、粗放推销的增量时代，迈入专业化、价值化、服务化的深度转型周期。本文从转型背景、客户关切、成长路径三大维度，拆解寿险顾问如何打破销售固化思维，真正成为值得客户终身托付的信赖型顾问。

2026/6/8顾销研发院观点文章

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顾销视角｜从94.2%新人十三个月留存率浅谈Sony Life优增优育的底层逻辑

Sony Life 在日本市场形成的 Life Planner 顾问制，为国内寿险队伍经营提供了一个重要参照：高留存并非来自短期激励，而是来自选人、育人、定位、服务与组织机制的长期协同。

2026/6/1顾销研发院观点文章

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顾销视角｜从94.2%新人十三个月留存率浅谈Sony Life优增优育的底层逻辑